另一位心理学博士、芝加哥的心理学家马蒂•马丁(Marty Martin)常常与理财顾问米歇尔(Michelle)和西斯丽•梅顿(Cicily Maton)一起为客户提供咨询服务。事先得到客户的许可后，马丁会参加与客户的会晤，有时协助沟通，有时充当观察员的角色。例如，如果他注意到某位客户看上去很焦虑或者很困惑，有问题又难以启齿，他就会替客户问出来。

遇到极度焦虑型客户，他可能会设计一个按部就班的行动方案，以便客户可以更容易地照着理财顾问的建议去做。

南达科他州拉皮德城(Rapid City)的注册理财规划师里克•卡勒(Rick Kahler)表示，他接待过一对老年夫妇，因为是再婚组建的家庭，他们多年来一直对遗产分配计划争执不休。在对各自子女的财产分配比例和分配时间这个问题上，两位老人始终无法达成一致。

卡勒说，其实他们各自所想并不是最有利于他们自己的。男方希望死后将遗产全部留给妻子，待妻子死后再由他的子女继承。而女方希望老伴死后就让他的子女继承属于他们的那部分遗产，这会减少她能够得到的部分。

最后，卡勒请来一位理财治疗师，为这对老年夫妇提供帮助。这对夫妇在治疗师面前争执了有90分钟，其间卡勒和一位助手也是进进出出忙个不停，就是为了收集和整理这对夫妇充满矛盾的一些想法。

卡勒表示，治疗师引导这对夫妇谈及一些他们以前从未认真讨论过的话题，比如他们“从未喜欢过对方的孩子”。他们还首次讨论到“谁会先谁而去”的问题。

卡勒进说，他们内心隐藏的一些怨恨和恐惧导致他们以前无法进行一场理性的对话。但在治疗师的帮助下，双方得以进行了更理智的沟通──只靠理财顾问在现场，这种效果是不太可能达到的。

卡勒说，在听完双方坦白的想法和现实的财务状况后，他最终成功地替这对夫妇总结出他们都想在各自的子女间平分遗产的事实。此外，卡勒还成功说服女方接受男方的想法，即如果男方先去世，由她作为第一顺位继承人继承全部遗产，因为这样万一往后发生什么意外的医疗费用，她也能有所保障。

卡勒说，最后，这对夫妇开心地离去了，他们很高兴我请了治疗师。

123