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如何为下一轮重大危机做准备

如果美国经济陷入双底衰退,你的投资组合会大幅缩水吗?如果欧元区经济恶化,这些投资会贬值吗?如果中国经济出现硬着陆会怎样?股市出现闪电崩盘会怎样?发生严重地震又会如何?
2011/12/08 11:50:38查看回帖 收藏此文

阿德什补充说:“和其他风险管理系统不同的是,HiddenLevers不只是把你面临的风险告诉你,它还帮助你找到对冲策略。”

当然,任何一种经济模型都只是在假定情况下看起来很好,因此,拉兹拉夫警告投资者,不要过于依赖某种单一的模型。他说,“我对拉杰、普拉温和HiddenLevers都很有信心,他们提供的是很好、很可靠的信息,但有时候也不能盲目信任。作为投资顾问,我们会采用大量的数据来做分析,因为数据很容易被篡改。统计数字有时候很容易骗人。”

他补充说,“我会努力向客户说明这一点:这项服务不是要告诉你如果美国经济陷入双底衰退你的投资组合将会怎样,而是告诉你它可能会有怎样的表现。”

总部位于肯塔基州路易斯维尔的ARGI Financial Group的金融规划师和投资服务经理丹尼尔·卡普科维克(Daniel Cupkovic)也是HiddenLevers测试版的试用者。他就职的公司一直在测试另一款类似的软件,但在发现HiddenLevers之后就取消了对原先那款软件的订购。

卡普科维克说,“我们喜欢HiddenLevers的主要原因是它不提供确定的答案,不会告诉你应该怎么想。它让你输入自己对可能发生的前景的想法,然后就你的投资组合给你一个大概的结果,而不是提供一份全面的宏观经济报告。”他喜欢这款软件的另一个原因是:你可以输入个股,然后判断它和可能给它带来影响的各种经济指标之间的相关性。

HiddenLevers似乎已经在假设分析领域找到了最有利的位置,但这种情况可能很快发生变化。该公司在金融顾问市场的主要竞争对手MacroRisk Analytics可能正在紧追不舍。

脱胎于学术界的MacroRisk Analytics让金融专家去衡量经济对投资不断加剧的影响并采取应对措施。该公司认为,包括消费者价格指数和新屋开工数在内的18个宏观经济变量对大部分股票、共同基金和指数价格的影响程度超过了90%。该公司的网上工具可以帮助用户调整投资组合,以降低宏观经济带来的风险。

据MacroRisk Analytics的首席科学家G·迈克尔·菲利普(G. Michael Phillips)称,该公司将于明年春季推出一款基于一整套最新专利技术的重要的假设分析工具。但除此之外他不能透露更多细节。

如此看来,摆在HiddenLevers伙计们面前的正是一个需要仔细考虑的假设分析。

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