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最近有客户打电话给我，告诉我有人向他招揽、推荐帮他操盘，可以保证一个月获利10％，问我有没有这种可能。我直接告诉他：“天下没有白吃的午餐”，这么好赚钱的事情怎会轮到你？
用头脑冷静想想，若一个月能获利10％，则一年12个月可获利120％。若有这么利害的赚钱功力，“金融大鳄”索罗斯先生会第一个请他去操盘（索罗斯先生多年来的平均收益约为30%已是傲视群雄）。要不然，外资银行也会争相聘他去做“首席交易员”。在这么忙碌的情况下，他又怎会有时间去帮你操盘呢？
另一个检验真假的最直接方式，就是请其提供一个过去与金融机构实际往来的“交易纪录”。若拿不出来，或仅能提供片断纪录者，大多有问题。故投资人曰：“投资之道无君王之路”，没有轻松的捷径，大多须亲身体验才行。
若真想找一位合格的“投资顾问”，大多相互需半年至一年的“试用磨合”期，而且投资顾问必须明确提供交易计划书及最大风险控管止蚀方式和额度。
投资有如行军打仗，必须先草拟一份“作战计划”，呈报客户参考及核准。若毫无计划，全凭临场感觉频繁进出，小心他在“洗”你的本金，当心他在手续费佣金赚足时就溜之大吉。故精明的客户、投资人应当要求投资顾问白纸黑字提供一套清楚明白的投资计划书，且签上大名以示负责。其内容应具备：
（1）投资项目：是何种外币或期货，必须言明。
（2）交易的详细规则。
（3）保证金如何收取，何时会被要求补保证金。
（4）建议投资金额；隔夜留仓的头寸大小。
（5）明确止蚀金额，若超过了约定的额度，顾问是否负责赔偿。
（6）市场分析及操盘入市持仓策略。
（7）资金管理方法。
若遇上一项都提不出来的投资顾问，只会拍胸脯保证能赚钱的，我劝你还不如将这笔钱拿去旅游，吃喝玩乐。
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