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最新公布的数据显示，２００７年四季度５８家基金公司的３４１只基金总体亏损达７２１亿元，这是２００５年６月底以来基金首次出现季度整体亏损。专家分析认为，基金亏损的直接原因是大盘调整增加，投资者未来应根据投资目的和风险承受力谨慎调整理财规划。
亏损源于股市震荡
天相统计数据显示，去年四季度５８家基金公司旗下３４１只基金总体亏损７２１亿元，３４１只基金中有２１５只净利润为负，亏损基金比例超过６０％。
银河证券基金分析师李薇认为，去年四季度大盘冲高后持续调整，特别是银行、地产等基金重仓股受到的影响比较大，这直接影响了基金公司的整体业绩。统计数据还显示，去年四季度市场上的２４１只开放式基金中，净值下跌的基金达到１８７家，基金业绩分化明显。
是否该继续持有基金
银河证券数据显示，尽管去年四季度业绩不佳，但基金在２００７年度还是实现了可观的收益。市场中共有５３只基金实现了翻一番的收益，１２４只基金年度收益率超过５０％。
理财专家建议，是否继续持有基金主要取决于投资者对股市基本面的判断。由于股票型基金有超过８０％的资金投资于股票，其业绩与大盘走势密切相关。
李薇认为，理财规划是否改变还要取决于投资目的。如果是长线投资，那么权益类投资的偏股型基金仍被认为是不错的选择，但如果是短期投资，投资者在前期已经赶上一个大牛市后就可以适当减少偏股型基金的持有，毕竟正常的市场环境下，像２００６年、２００７年一样的高收益难以持续。
根据自身风险承受力选择
李薇说，投资者未来选择基金可以从两个方面考虑，一是选择投资风格鲜明的基金，如指数型基金、趋势成长型基金等，以把握市场的局部机会获取收益。二是根据自身的风险承受力选择投资品种。比如股票型基金的收益和风险都比较高，年龄稍大的投资者可适当减少投资比例，前期已在股市中实现较大收益的投资者也可以考虑阶段性兑现部分收益。对于风险承受能力较低的投资者，可适当增加债券型基金和货币市场基金，以起到优化收益与风险的作用。 |
