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“基金宝”累积募集17.6亿份招商证券打造集合理财产品线
据悉，招商证券“基金宝”在8月份首个开放期仅用5个工作日认购金额达4.55亿元，其中招商银行系统认购1.3亿元，而来自于招商证券各营业部认购额达3.2亿元。在开放期客户退出金额仅有6802万元，基金宝“首个开放期”合计净参与金额3.9亿元，加上5月份的首募份额，该集合资产管理计划累积募集份额已达17.6亿份。业内人士表示，基金宝募集额创下新高，表明券商集合理财产品正在日益为市场认同。
据透露，基金宝利用招商证券营业部销售累积额已突破10亿份，说明该公司已形成从理财产品设计到销售的完备体系。据了解，今年初，招商证券重建了客户服务体系，设立机构客户部、理财客户部和私人客户部，为各类投资者提供专业化、一站式客户服务。招商证券理财客户资产的投资管理由投资管理部负责，与自有资产投资管理严格分开，以保持客户资产投资管理的独立性；在资产管理业务模块体系内，理财客户部专事于公司理财产品开发、市场拓展及理财客户服务等，与投资管理部形成前、后台分离的格局。同时，市场营销部负责利用其他渠道推广。各部门形成了权、责明晰的业务体系，为基金宝以及今后各类理财产品的推广做好了铺垫。
另外，基金宝开放期的成功募集与时机把握到位密切相关。招商证券理财客户部总经理刘入领表示：“基金宝本次扩募，是基于对产品后期业绩增长的良好预期而作出的决策。”
据刘入领介绍，基金宝成立以来三个月的收益主要来自于指数基金和封闭式基金的上涨，但股票型开放式基金等主动性投资品种对收益的贡献还没有充分反映出来。目前，证券市场总体上仍处于低风险区域，随着股权分置改革政策的明朗化及市场价值体系的重建，业绩优良的基金重仓股将会有更好的表现，基金经理的专家理财能力将逐步释放出来，开放式基金未来对基金宝业绩的贡献度将会明显提升。同时，随着市场对封闭式基金投资价值的重新认识，封闭式基金的折价率将会进一步缩小，到期期限较长的封闭式基金的投资机会也在增加，因此有望继续保持封闭式基金对基金宝收益的贡献。尤为重要的是，基金宝投资经理的投资技术日益娴熟，未来基金宝净值业绩的提升空间还很大。“此时扩募有利于客户资产增值，事实证明这一开放期的选择是正确的。”刘入领说。
据透露，基金宝的成功使招商证券进一步明确了目标———构建一条相对完整的产品线，按不同客户群体的投资需求差异设计产品。券商集合理财产品线应包含收益性、安全性、流动性的几种最主要的组合。招商证券将陆续设计收益率从低到高、投资品种涵盖股票、基金、债券、货币市场等各类投资工具，流动性由弱到强，并实现客户在各类产品中自由转换的理财产品。以帮助投资者抓住每一个市场、不同投资品种之间的投资机会，满足客户日益丰富的理财需求。
目前，招商证券已经完成了高流动性的货币加强型产品———招商证券现金牛的设计，并已上报监管部门，同时，也在着手进行股票型集合理财产品和专项理财产品的设计开发。 |
